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保險行業(yè)移動銷售自動化解決方案

2003/12/12

　　您的保險企業(yè)是否正面臨這樣的苦惱：公司人員眾多、機構(gòu)臃腫、管理層次復(fù)雜，基層銷售數(shù)據(jù)難以真實地反映到管理層；各種辦公費用巨大，成本增長勢頭難以遏制；信息反饋速度緩慢，管理者不能隨時了解公司真實的運營和銷售狀況，失去了采取措施進行市場調(diào)整的最佳時機；保險產(chǎn)品種類繁多復(fù)雜，再加上每一保單的繁多內(nèi)容，讓一些初涉保險行業(yè)的業(yè)務(wù)員顧此失彼；而許多業(yè)績優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員又存在著老客戶維護與業(yè)務(wù)臺賬混亂的問題；最重要的是，如何讓自己的機構(gòu)在激烈的市場競爭中再上一層樓，營業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破？

　　信息化是您的解決之道。以移動和在線形式完成保險交易的能力創(chuàng)造了保險行業(yè)新的競爭者，如移動保險代理人，可以為您的客戶提供更加個人化的服務(wù)。愈加激烈的競爭迫使傳統(tǒng)保險企業(yè)尋找新的方式為他們的產(chǎn)品與服務(wù)增加價值，提高競爭力，提升客戶忠誠度，同時吸引新的高價值客戶。

　　移動和無線技術(shù)在與廣泛應(yīng)用的便攜設(shè)備相結(jié)合之后，您的保險代理人可以隨時輕松展示保險條款，當(dāng)場為客戶量身定做保險建議書，節(jié)省了客戶的時間，也為保險企業(yè)提高了工作效率，降低了運營成本，刷新和擴展現(xiàn)有的客戶基礎(chǔ)，吸引優(yōu)質(zhì)客戶，并提高客戶的忠誠度。目前所面臨的挑戰(zhàn)是如何將這些可能性變?yōu)楝F(xiàn)實。

　　iAnywhere Solutions的保險移動銷售自動化解決方案將您的業(yè)務(wù)平臺實現(xiàn)到代理人的筆記本電腦或PDA等移動設(shè)備上。iAnywhere Solutions的保險移動銷售自動化解決方案，幫您實現(xiàn)隨時、隨地、隨身的保險業(yè)務(wù)和客戶關(guān)系管理服務(wù)，使在前臺的保險代理人和的公司后臺相連，實現(xiàn)信息共享。通過移動設(shè)備隨時隨地?zé)o線接入公司的網(wǎng)絡(luò)和后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，及時地同步交換相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，獲得強大的業(yè)務(wù)支持，如保單資料下載、公司政策查詢等，充分發(fā)揮移動銷售自動化的優(yōu)勢�！�

保險移動銷售自動化解決方案為您的企業(yè)和代理人提供的定制服務(wù)包括:

·現(xiàn)場制定計劃書；

·保險代理人隨時準確地調(diào)用所需的各種資料；

·有效的客戶關(guān)系管理及活動管理；

·實時查詢公司保險策略、保險條款等資料；

·銷售主管可以隨時掌控銷售及整個公司業(yè)務(wù)狀況；

·及時獲取公司信息、市場動態(tài)；

·實現(xiàn)業(yè)務(wù)移動管理，支持異構(gòu)數(shù)據(jù)庫同步；

·實時整合、獲取多項保險資源；

·移動信息收集為公司后臺的數(shù)據(jù)分析挖掘，提供決策支持。

保險金融服務(wù)實現(xiàn)移動自動化的好處：

·解決銷售數(shù)據(jù)的即時采集問題，簡化銷售流程中的手工環(huán)節(jié)；

·降低成本，降低管理設(shè)備的投入費用；

·數(shù)字化、標準化，使所有保險代理人能夠簡便地將各種數(shù)據(jù)輸入正規(guī)統(tǒng)一的電子表并及時同步至總部數(shù)據(jù)庫內(nèi)；

·增值回報，提升未來競爭力；

·服務(wù)個性化；

·更及時、隨身、隨時、隨地，突破了傳統(tǒng)意義上的時空限制，使保險代理人能夠通過移動設(shè)備與公司系統(tǒng)實現(xiàn)及時的數(shù)據(jù)交換與查詢等；

·提高管理人員對市場經(jīng)營決策分析的精確度和有效性；

·達到更高的客戶服務(wù)水平。

成功案例掠影

1、中國平安保險公司

　　平安保險公司是國內(nèi)知名的大型保險公司, 擁有近2000萬的保險客戶及20多萬個保險經(jīng)紀人。由于保險經(jīng)紀人業(yè)務(wù)繁忙、人數(shù)眾多，公司不可能為每個人都保留一個辦公室座位。同時，公司的信息發(fā)布手段有限，保險經(jīng)紀人和公司間的關(guān)系比較松散。公司希望能夠從保險經(jīng)紀人那里獲取更多的信息，同時也希望能有一個機制加強對保險經(jīng)紀人的管理，加強對保單、理賠等流程的監(jiān)控。

　　平安保險選擇了基于iAnywhere Solutions 解決方案開發(fā)的“金領(lǐng)保險行銷系統(tǒng)"，該系統(tǒng)是我國保險行業(yè)中第一套為業(yè)務(wù)員提供較為全面電子行銷支持的軟件，也是第一套提供保單資料下載的系統(tǒng)。它將業(yè)務(wù)員日常最常應(yīng)用的幾種功能—客戶維護、保險資料、業(yè)務(wù)臺賬、日常業(yè)務(wù)等集成在一起。業(yè)務(wù)員可以根據(jù)個人設(shè)定的業(yè)務(wù)量目標按每日工作量目標自動分解，而系統(tǒng)會在每天工作結(jié)束的時候自動統(tǒng)計分析拜訪量和業(yè)績進度，并將業(yè)務(wù)員的每日業(yè)績上傳給公司的數(shù)據(jù)中心。

　　過去，在人們的印象中，保險業(yè)務(wù)員的銷售模式始終是“一支筆一張嘴”，現(xiàn)在利用新系統(tǒng)，業(yè)務(wù)員可在第一時間通過內(nèi)部網(wǎng)或Internet下載總公司最新發(fā)布的保險新品，即時進行新險種銷售，并根據(jù)客戶的需求進行不同險種的個性化組合。系統(tǒng)推廣半年以來，公司與業(yè)務(wù)員之間的溝通增強了，管理人員可以隨時了解企業(yè)真實的銷售和運營狀況；業(yè)務(wù)員的績效提升了，銷售隊伍的整體素質(zhì)及對外形象也有所提高。平安公司的整體市場競爭力得到了有力提升。

2、韓國人壽保險公司（Korealife Insurance）

　　“從企業(yè)的立場上講，此項目取得了巨大的成功。銷售代表的收入平均提高了30%；我們從保單銷售到保單簽署所需的時間平均縮短了近一半。由于減少了對辦公室中臺式機的需求，我們在硬件成本上節(jié)省了1000萬美元，提高了現(xiàn)金流。我們的客戶也非常喜歡這個系統(tǒng)，我們能夠及時發(fā)現(xiàn)客戶的需求趨勢，并能夠有效利用這些趨勢，以前我們根本無法做到這一點。我們現(xiàn)在成為了業(yè)內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)者，這都要歸功于iAnywhere Slutions�！盞orealife保險公司管理總監(jiān)、CEO Sungchan Park先生說。

　　韓國人壽位列韓國壽險市場前三甲，其機構(gòu)遍布全國，擁有大量分支機構(gòu)、銷售網(wǎng)點及近50000名銷售代表。為解決其管理層次過多、辦公費用巨大的問題，同時也為確保其營業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破，韓國人壽選擇了iAnywhere Solutions的Life Planner's Notebook解決方案。這一移動銷售自動化系統(tǒng)使他們的銷售代表能夠通過筆記本電腦接入互聯(lián)網(wǎng)來分析客戶數(shù)據(jù)、提供銷售支持、積極參與市場活動、為客戶提供及時準確的最新信息。這個高度集成的移動系統(tǒng)是韓國保險業(yè)中首個完全支持保險銷售周期中所有階段的應(yīng)用程序。最便捷的特性是客戶維護功能，能夠使銷售代表直接在他們的筆記本電腦中輸入和修改客戶信息。此外，還能夠根據(jù)客戶的需要現(xiàn)場為客戶設(shè)計出全面的保險產(chǎn)品。此系統(tǒng)提供各種客戶聯(lián)系方式，如通過無線調(diào)制解調(diào)器使用電子郵件和短信息服務(wù)（SMS）與客戶進行聯(lián)系。此解決方案合理利用了無線同步和有線連網(wǎng)的雙重同步功能，確保移動銷售人員和分支辦事處的同事都能及時獲得最新信息。韓國人壽的數(shù)據(jù)管理中心每天可收集到全國上萬名銷售人員的銷售情況，包括銷售的保單數(shù)量和類型等，在第一時間真實反映企業(yè)運營狀況。從應(yīng)用的效果來看，該解決方案有效解決了數(shù)據(jù)集中速度慢、辦公成本過大的問題，并使韓國人壽銷售代表的平均個人收入提高了30%。

3、美國Prudential保險公司

　　“基于iAnywhere Solutions的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS）對我們各地的工作真的是非常重要。我們確實需要這樣的一個供地區(qū)代表使用的工具，而且這個工具能為他們的業(yè)務(wù)增值、能夠幫助他們管理自己客戶的數(shù)據(jù)庫并能建立預(yù)期的活動安排或預(yù)定有關(guān)的活動。所有這些都能自動進行處理，從而不會使我們在今后失掉潛在的業(yè)務(wù)機遇�！盤rudential保險公司地區(qū)技術(shù)副總裁Roy Schwartz 先生說。

　　Prudential保險公司（擁有全美超過12,000個地區(qū)的分支代理伙伴和300多個辦事處）選擇基于iAnywhere Solutions技術(shù)的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS），協(xié)助其實現(xiàn)將所有的代理經(jīng)銷商和分離的代理商都通過網(wǎng)絡(luò)連接到公司中來，并使國內(nèi)總部辦事處管理人員、保險業(yè)者和地域代理商都能夠訪問和共享有價值的客戶信息。該系統(tǒng)是一個特別為保險代理商、管理者和保險咨詢商使用而設(shè)計的高性能的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)和管理實際業(yè)務(wù)的引擎。能夠協(xié)助地區(qū)代表跟蹤客戶、保險費率和投資信息，以便提供出色的客戶服務(wù)，從而增強了銷售和市場能力。主要功能包括：日歷管理、字處理、綜合查詢和報表功能、客戶事件的自動日志（例如：討論記錄、信函、投資交易事務(wù)、電話、約會等）、新業(yè)務(wù)跟蹤、投資跟蹤、采用筆記本電腦連接到LAN時數(shù)據(jù)的同步和口令安全（提供3級口令）等。借助于這一嚴謹設(shè)計與實現(xiàn)的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS），可以使地區(qū)和領(lǐng)域的代理能夠在國內(nèi)的任何地方跟蹤了解他們現(xiàn)有的和潛在的客戶的重要信息，并幫助他們加強了對客戶的服務(wù)。

計算機世界網(wǎng)(www.ccw.com.cn)

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